국내 최초 기업용 AI 자산관리 플랫폼을 구현하다. IBK기업은행 i-ONE 로보 2019.03.11
Project Information
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프로젝트명 IBK기업은행 로보어드바이저 플랫폼
URL https://mybank.ibk.co.kr/uib
부문 Website / Mobile App&Web
클라이언트 중소기업은행
오픈일 2019.03.11

IBK기업은행은 최근 비대면 금융 거래의 증가로 온라인 자산 관리에 대한 수요가 확대되고 있는 추세를 반영하고, 점차 늘어나는 대중 고객의 유입에 대응하기 위해 로보어드바이저 플랫폼을 신규 구축했다.

IBK기업은행의 로보어드바이저 플랫폼인 ‘i-ONE 로보’는 인공지능(AI)이 고객 정보와 투자 성향, 시장 환경 등을 분석해 고객별 맞춤 포트폴리오를 추천하고, 정기적으로 포트폴리오를 진단해 자동으로 리밸런싱을 제안하는 서비스다. ‘로보어드바이저’는 그 적용 분야가 투자형 상품에서 개인 연금, 퇴직 연금 등으로 급속도로 확대되고 있는 만큼 그 중요성이 점차 강조되고 있으며, 특히 ‘i-ONE 로보’는 국내 은행권 유일의 기업 고객용 로보어드바이저 서비스라는 데에 의의가 있다.

‘i-ONE 로보’는 크게 펀드, 개인 연금, 퇴직 연금에 대한 포트폴리오를 제공하는 서비스로 나뉜다. ‘로보 펀드’에서는 고객 선호에 따라 투자 지역과 펀드 개수를 선택할 수 있고 다수의 펀드를 동시에 매수·매도할 수 있는 신규 서비스를 도입했으며, ‘로보 연금’에서는 연금저축펀드통장을 개설하고 펀드를 매수함과 동시에 기존·신규에 상관없이 보유 연금의 포트폴리오를 조정할 수 있는 것이 특징이다. ‘로보 퇴직연금’에서는 연금저축펀드통장을 개설하고 펀드를 매수하는 등의 금융 거래를 통해 고객들의 자산관리를 더욱 편리하게 해준다. 이로써 IBK기업은행은 비대면 상품 가입을 확대하고, 포트폴리오 일괄 거래 및 사후 관리의 자동화 등을 통해 영업점에서의 업무 부담을 완화했다.